お客さま対応基本方針（FD宣言）

当社は、高度の専門性と職業倫理を保持し、お客様に対して誠実・公正に業務を行い、お客様の最善の利益を追求します。単なる商品の販売にとどまらず、お客様のライフサイクルや経営環境に寄り添った良質なサービスを提供します。

当社は、お客様との間で利益相反が生じる可能性がある場合、その内容を適切に特定・管理します。
特に、特定の保険会社への偏った推奨や、代理店手数料が高い商品を優先するような、お客様の利益を害する取引を排除します。

当社は、取り扱う商品の中から、お客様のニーズ（意向）に最も合致するものを「なぜ選定したか」について、類似商品との比較を含め、分かりやすく説明します。

取組内容：リスク性商品（外貨建保険、変額保険等）において、市場リスク、為替リスク、解約控除等の重要事項を視覚的に分かりやすく説明。
「想定されるターゲット層」との整合性を確認し、複雑な商品が不適切な属性のお客様に提案されない態勢を構築。
KPI：自動車保険継続率・生保継続率

当社は、お客様の知識、経験、財産状況、および加入目的を深く理解することに努め、すべてのお客様が安心して最適な選択ができるよう、一人ひとりの状況に最適化した手厚いコンサルティングを提供します。

取組内容：複雑な商品やリスクを伴う提案においては、お客様が十分に納得されるまで何度でも丁寧な説明を重ねる体制を維持します。また、ご高齢のお客様や投資経験の少ないお客様に対しては、より重層的な確認プロセス（複数担当者による確認やご親族への同席推奨等）を設けることで、組織全体でお客様の意思決定をバックアップします。
KPI：モバソンチャット開設件数、ペーパーレス手続き率

当社は、お客様の最善の利益を追求することが当社の持続的な成長の源泉であると考え、全ての従業員が「顧客本位の業務運営」を自律的に実践できるよう、教育研修の充実と多角的な評価体系を整備しています。

取組内容：保険知識にとどまらず、法務・税務・社会保障制度等の幅広い研修を実施し、プロフェッショナルとしてのコンサルティング能力を常にアップデートします。
販売実績のみに偏ることなく、お客様の意向把握の適切さ、契約の継続率、コンプライアンスの遵守状況、およびお客様満足度といった「業務の品質」を重視した公正な評価を徹底します。
顧客本位の好事例を社内で共有・表彰し、誠実な行動が組織全体で称賛される文化を醸成することで、質の高いサービスの安定的な提供を担保します。
KPI：社内研修／月１回

KPI指標